Как и другие банки, мы обязаны соблюдать нормативные требования и следовать принципу «знай своего клиента» (KYC) в своей деятельности. По этой причине мы просим наших клиентов:
Указать свои контактные данные, национальность, место жительства, сферу деятельности и другие подобные данные.
Обновляйте эту информацию время от времени.
При необходимости предоставить дополнительную информацию об определенных транзакциях (например, о происхождении средств, переведенных на счет клиента).
Мы запрашиваем эту информацию как у частных физических и юридических лиц, так и у наших иностранных клиентов, которых просят предоставить надежные доказательства, подтверждающие их профессиональные, экономические, социальные или личные связи с нашей страной.
Отношения между VIALET и его клиентами основаны на взаимном доверии. Мы заботимся о доверии наших клиентов, поэтому мы периодически публично объявляем о наших финансовых результатах и других отчетах о производительности. Соответственно, мы просим наших клиентов также предоставить определенную информацию о них.
Предоставление информации важно по нескольким причинам. Во-первых, VIALET должен соблюдать очень строгие юридические требования, которые обязывают нас соблюдать принцип «Знай своего клиента (KYC)». Реализация этого принципа связана с применением международных мер, направленных на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Мы должны гарантировать, что нашей инфраструктурой не будут злоупотреблять злоумышленники или лица, которые представляют угрозу для других.
Еще одна важная причина заключается в том, что VIALET заботится о безопасности своих клиентов и их учетных записей. Имея актуальную информацию, мы можем более легко обеспечить безопасность учетных записей, предотвратить незаконные действия мошенников, остановить подозрительные транзакции и тем самым защитить наших клиентов от финансовых потерь.
Безопасность данных
Все данные, которые вы нам предоставляете, защищены строгими правилами безопасности и конфиденциальности.
Мы раскрываем данные клиента третьим лицам только в том случае, если мы получили письменное согласие клиента или если раскрытие данных требуется от нас в соответствии с законом (например, нотариус, полиция, Служба государственных доходов и Таможенное управление).
Информация не собирается с целью немедленной передачи ее другим учреждениям. Предоставляемая вами информация хранится ответственно. В определенных случаях, когда это необходимо, уполномоченные органы (правоохранительные органы, обеспечение безопасности и т. д.) Имеют право обращаться в банки и запрашивать информацию о клиенте. В таком случае в соответствии с законодательством мы обязаны предоставить такую информацию.
Данные о доходах
Мы просим вас предоставить нам данные о доходах, чтобы мы могли лучше понять происхождение средств на счетах наших клиентов, а также соответствие выполняемых вами транзакций вашему доходу. Это помогает нам лучше узнать наших клиентов и упрощает обеспечение безопасности средств наших клиентов.
Законы и учреждения по надзору за рынком требуют, чтобы мы знали, кому мы предоставляем наши услуги. Таким образом, анкета - это первый шаг к тому, чтобы лучше узнать наших клиентов и получить информацию, требуемую по закону.
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) - это личный идентификационный номер, используемый для обмена налоговой информацией между разными странами в соответствии с Общим стандартом отчетности (CRS) или FATCA (Закон о соответствии с иностранными счетами). В случае литовского резидента код налогоплательщика совпадает с личным кодом клиента. Клиент должен указать все государства уплаты налогов и все коды налогоплательщиков, соответствующие установленной структуре. Здесь представлена структура кодов налогоплательщиков для разных стран.
На каких языках можно заполнять декларацию / анкету?
Литовский или английский
Почему VIALET не может получить всю необходимую информацию из других государственных органов, таких как VMI (Государственная налоговая инспекция), Центр регистров (VĮ Registrų centras) и других?
Закон обязывает нас получать информацию, указанную в Анкете, напрямую от наших клиентов. Информация, доступная этим органам, может использоваться в качестве дополнительного источника данных для проверки предоставленной вами информации.
Кто такой политически значимый человек (PEP)?
Мы просим наших клиентов или их представителей предоставить информацию о том, что они или члены их семей (супруги, сожители, родители, братья и сестры, дети и супруги детей, сожители детей), близкие люди (лица, с которыми лицо имеет общий бизнес, поддерживает профессиональные или деловые отношения) в настоящее время занимает или в последние 12 месяцев занимал важную общественную должность в любом государстве и / или международном учреждении, поскольку банк должен проводить усиленный мониторинг деловых отношений / денежных операций таких клиентов.
Важным общественным положением считается следующее:
Глава государства, глава правительства, министр, вице-министр или заместитель министра, статс-секретарь, канцлер парламента, правительства или министерства
Член парламента;
Член Верховного суда, Конституционного суда или любого другого судебного органа, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию;
Мэр муниципалитета, директор муниципальной администрации;
Член органа управления национального высшего органа аудита и контроля, председатель, заместитель председателя или член правления центрального банка;
Посол, поверенный в делах, начальник обороны Литовской Республики, командиры вооруженных сил и частей, начальник штаба обороны или высокопоставленный офицер вооруженных сил иностранного государства;
Член органа управления или надзорного органа государственного предприятия, публичной компании, частной компании, все или часть акций которых, предоставляющие более ½ голосов на общем собрании акционеров этих компаний, принадлежат государству на праве собственности;
Член управляющего или контролирующего органа муниципального предприятия, публичной компании, частной компании, все или часть акций которых, предоставляющая более ½ голосов на общем собрании акционеров этих компаний, принадлежат государству на праве собственности и которые считаются крупными предприятиями в понимании Закона Литовской Республики о финансовой отчетности предприятий;
Руководитель, заместитель руководителя, член административного, руководящего или надзорного органа международной межправительственной организации;
Лидер, заместитель лидера, член административного, руководящего органа политической партии.
Обратите внимание: если вы являетесь членом семьи или непосредственным помощником политически значимого лица, вы должны предоставить необходимую информацию об этом политически значимом человеке.
В случае отказа клиента предоставить запрашиваемые данные
Если нам не предоставят необходимую информацию, в определенных случаях мы больше не сможем предоставлять свои услуги такому клиенту. Это может означать ограничения в использовании своего счета, карты, онлайн-банкинга. Деньги на вашем счету никуда не денутся, однако доступ к банковским услугам вы получите только после того, как предоставите необходимую информацию.