Tāpat kā citām bankām, arī mums ir pienākums ievērot normatīvās prasības un savā darbībā ievērot “Pazīsti savu klientu” (KYC) principu. Šī iemesla dēļ mēs saviem klientiem lūdzam:
Norādīt savu kontaktinformāciju, tautību, dzīvesvietu, darbības jomu un citus līdzīgus datus.
Atjaunot šo informāciju laiku pa laikam.
Ja nepieciešams, sniegt sīkāku informāciju par noteiktiem darījumiem (piemēram, par klienta kontā ieskaitīto naudas līdzekļu izcelsmi).
Mēs pieprasām šo informāciju gan no vietējām fiziskām un juridiskām personām, gan no mūsu ārvalstu klientiem, kuriem tiek lūgts sniegt ticamus pierādījumus, kas pamato viņu profesionālo, ekonomisko, sociālo vai personisko saistību ar mūsu valsti.
Attiecības starp VIALET un tā klientiem ir balstītas uz savstarpēju uzticēšanos. Mēs rūpējamies par mūsu klientu uzticību; tāpēc mēs periodiski publiski paziņojam savus finanšu rezultātus un citu darbību pārskatus. Attiecīgi mēs lūdzam savus klientus sniegt noteiktu informāciju arī par viņiem.
Informācijas sniegšana ir svarīga vairāku iemeslu dēļ. Pirmkārt, VIALET ir jāievēro ļoti stingras juridiskās prasības, kas mums uzliek par pienākumu īstenot principu “Pazīsti savu klientu (KYC)”. Šī principa īstenošana ir saistīta ar starptautisku pasākumu piemērošanu, kas vērsti uz noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu. Mums ir jānodrošina, lai mūsu infrastruktūru ļaunprātīgi neizmantotu ļaunprātīgas struktūras vai personas, kas apdraud citus.
Vēl viens svarīgs iemesls ir tas, ka VIALET rūpējas par savu klientu un viņu kontu drošību. Izmantojot jaunāko informāciju, mēs varam vienkāršāk nodrošināt kontu drošību, novērst krāpnieku nelikumīgas darbības, apturēt aizdomīgus darījumus un tādējādi pasargāt savus klientus no finansiāliem zaudējumiem.
Datu drošība
Visi jūsu sniegtie dati ir aizsargāti ar stingriem drošības un konfidencialitātes noteikumiem.
Klientu datus izpaužam trešajām personām tikai tad, ja esam saņēmuši klienta rakstisku piekrišanu vai datu izpaušanu no mums pieprasa likums (piemēram, notārs, policija, Valsts ieņēmumu dienests un Muitas pārvalde).
Informācija netiek vākta ar mērķi to nekavējoties pārsūtīt citām iestādēm. Jūsu sniegtā informācija tiek glabāta atbildīgi. Atsevišķos gadījumos, kad tas ir nepieciešams, pilnvarotās institūcijas (tiesībaizsardzības, drošības nodrošināšana u.c.) ir tiesīgas vērsties bankās un pieprasīt informāciju par klientu. Šādā gadījumā saskaņā ar tiesību aktiem mums būs pienākums sniegt šādu informāciju.
Ienākumu dati
Lūdzam Jūs sniegt mums datus par ieņēmumiem, lai mēs varētu labāk izprast mūsu klientu kontos esošo līdzekļu izcelsmi, kā arī to, vai Jūsu veiktie darījumi atbilst Jūsu ienākumiem. Tas palīdz mums labāk iepazīt mūsu klientus un atvieglo mūsu klientu līdzekļu drošības nodrošināšanu.
Likumi un tirgus uzraudzības institūcijas nosaka, ka mums ir jāzina, kam mēs sniedzam savus pakalpojumus. Tāpēc Anketa ir pirmais solis, lai labāk iepazītu mūsu klientus un iegūtu likumā noteikto informāciju.
Nodokļu maksātāja identifikācijas numurs (TIN)
Nodokļu maksātāja identifikācijas numurs (TIN) ir personas identifikācijas numurs, ko izmanto nodokļu informācijas apmaiņai starp dažādām valstīm saskaņā ar Kopējo ziņošanas standartu (CRS) vai FATCA (Ārvalstu konta nodokļu atbilstības likumu). Lietuvas iedzīvotāja gadījumā Nodokļu maksātāja kods sakrīt ar klienta personas kodu. Klientam jānorāda visi nodokļu maksāšanas stāvokļi un visi noteiktajai struktūrai atbilstošie nodokļu maksātāju kodi. Šeit ir sniegta dažādu valstu nodokļu maksātāju kodu struktūra.
Kādās valodās var aizpildīt deklarāciju/anketu?
Angļu vai Lietuviešu
Kāpēc VIALET nevar iegūt visu nepieciešamo informāciju no citām valsts aģentūrām, piemēram, VMI (Valsts nodokļu inspekcija), Reģistru centra (VĮ Registrų centras) un citām?
Likums mums uzliek par pienākumu Anketā norādīto informāciju saņemt tieši no mūsu klientiem. Šīm iestādēm pieejamā informācija var tikt izmantota kā papildu datu avots, lai pārbaudītu jūsu sniegto informāciju.
Kas ir Politiski nozīmīgas personas (PEP)?
Lūdzam savus klientus vai viņu pārstāvjus sniegt informāciju par to, ka viņi vai viņu ģimenes locekļi (laulātais, kopdzīves partneris, vecāki, brāļi un māsas, bērni un bērnu laulātie, bērnu kopdzīves partneri), tuvi partneri (personas, ar kurām personai ir kopīgs darījums, tā uztur profesionālas vai darījuma attiecības) šobrīd ieņem vai pēdējo 12 mēnešu laikā ir ieņēmusi nozīmīgu publisku amatu jebkurā valsts un/vai starptautiskā institūcijā, jo bankai ir jāveic pastiprināta šādu klientu darījumu attiecību/naudas darījumu uzraudzība.
Par svarīgu sabiedrisko nostāju uzskata šādu:
Valsts vadītājs, valdības vadītājs, ministrs, viceministrs vai ministra vietnieks, valsts sekretārs, Saeimas, valdības vai ministrijas kanclers;
Saeimas deputāts;
Augstākās tiesas, Satversmes tiesas vai jebkuras citas tiesu iestādes loceklis, kura lēmumi nav tālāk pārsūdzami;
Pašvaldības mērs, pašvaldības administrācijas direktors;
Valsts augstākās revīzijas un kontroles institūcijas vadības institūcijas loceklis, centrālās bankas priekšsēdētājs, priekšsēdētāja vietnieks vai valdes loceklis;
Vēstnieks, pilnvarotais lietvedis, Lietuvas Republikas aizsardzības priekšnieks, bruņoto spēku un vienību komandieri, Aizsardzības štāba priekšnieks vai augsta ranga virsnieks ārvalsts bruņotajos spēkos;
Valsts uzņēmuma, publiskas sabiedrības, privātas sabiedrības, kuras visas vai daļas, kas piešķir vairāk nekā ½ no visām balsīm šo sabiedrību akcionāru pilnsapulcē, valdes vai uzraudzības institūcijas loceklis īpašumtiesībās ir valstij;
Valdes vai uzraudzības institūcijas loceklis pašvaldības uzņēmumā, publiskajā sabiedrībā, privātajā sabiedrībā, kuras visas vai daļa no akcijām, piešķirot vairāk nekā ½ no visām balsīm šo sabiedrību akcionāru pilnsapulcē, pieder valstij un kuri uzskatāmi par lieliem uzņēmumiem Lietuvas Republikas likuma par uzņēmumu finanšu pārskatiem izpratnē;
Starptautiskās starpvaldību organizācijas vadītājs, vadītāja vietnieks, administratīvās, vadības vai uzraudzības institūcijas loceklis;
Politiskās partijas vadītājs, vadītāja vietnieks, administratīvās, vadības institūcijas loceklis.
Lūdzu, ņemiet vērā, ka, ja esat politiski nozīmīgas personas ģimenes loceklis vai tiešais palīgs, jums ir jāsniedz nepieciešamā informācija par šo politiski nozīmīgu personu.
Gadījumā, ja klients atsakās sniegt pieprasītos datus
Ja mums netiks sniegta nepieciešamā informācija, atsevišķos gadījumos mēs vairs nevarēsim sniegt pakalpojumus šādam klientam. Tas var nozīmēt ierobežojumus konta, kartes, internetbankas lietošanā. Nauda kontā nepazudīs, taču bankas pakalpojumi būs pieejami tikai pēc nepieciešamās informācijas sniegšanas.